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中保人寿保险有限公司


中保人寿保险有限公司关于印发《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》等文件的通知

1996年8月28日，中保人寿保险有限公司

各省、自治区、直辖市分公司，计划单列市分公司，哈尔滨、长春、沈阳、西安、武汉、成都、广州、南京、济南、杭州市分公司：
1996年6月上海寿险营销工作会议后，总公司对个人代理营销的业务、财务及人员管理方面的有关办法、单证等进行了修改，制定出《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》及其附件，附件包括《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》、《对〈中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法〉的说明》、《中保人寿保险公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法》（试行）、《中保人寿保险有限公司个人代理人代理合同书》（样本）、《中保人寿保险有限公司个人代理人登记表》、《个人代理人工作证》（样本）《个人代理人的组织结构》。同时还制定出《中保人寿保险有限公司人寿保险实务》（试行）、《中保人寿保险有限公司核保办法》（试行），开发出《中保人寿保险有限公司个人营销业务计算机处理系统》软件。现将《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》及其附件印发给你们，《实务》、《核保办法》正在印刷，软件正在测试，待印刷或测试后寄去，不再另行发文通知。各分公司陆续收到上述规定、办法及计算机软件后，应根据总公司的规定予以统一起来，并结合当地实际情况制订出具体的细则和办法。在开展业务过程中遇到的问题及时反映给总公司，以便总公司对有关办法进行完善、改进，使我公司的个人代理营销业务更好地开展起来。
特此通知。

附：中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定

第一章 总 则
第一条 为加快人寿保险业务的发展，对个人保险代理人进行规范化管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理暂行规定》，制订本规定。
第二条 本规定所称个人代理人是指受中保人寿保险公司（下称本公司）委托，向本公司收取代理手续费（佣金），在本公司授权范围内为本公司代为办理人寿保险业务的个人。
第三条 个人代理人从事代理活动，应遵守国家法律、法规，并遵循以下工作原则：
（一）与本公司签订代理合同的个人代理人只能在授权范围内，为本公司代理人寿保险业务。
（二）个人代理人应以诚信为原则，将客户应该知道的本公司业务情况和保险条款的内容及其含义如实告知客户，将本公司应该知道的客户的情况如实报告本公司。个人代理人应保守本公司和客户的秘密。
（三）个人代理人应维护本公司利益和信誉，不得利用不正当手段强迫、引诱或限制投保人投保或转换保险人，不得以给回扣、好处等手段争取客户。
（四）个人代理人劳动报酬的来源是代理保险业务的手续费（佣金），不得向投保人索取额外报酬。
（五）与本公司签订代理合同的个人代理人不得办理团体业务。
（六）与本公司签订代理合同的个人代理人不得同时代理其他保险公司的保险业务。
（七）与本公司签订合同的个人代理人不得兼职从事其他工作。
（八）个人代理人在展业时，应保持良好的精神状态，衣着整齐，文明礼貌。

第二章 人员管理
第四条 个人代理人的招募工作可通过由本公司公开招募考核录用（初期）或由个人代理人推荐、本公司考核录用两种形式进行。
第五条 个人代理人的条件
（一）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；
（二）参加保险代理人员资格考试，并领取《保险代理人资格证书》；
（三）有下列情形之一的，本公司不委托其为代理人：
1．因故意犯罪被判有期徒刑，刑满释放不满5年的；
2．有经济违法行为的；
3．有到期未偿还债务的。
第六条 具备条件者，向本公司申请从事个人保险代理业务，须填写《中保人寿保险有限公司寿险代理人登记表》并提供下列证件：
（一）身份证；
（二）保险代理人资格证书；
（三）学历证明；
（四）本公司认为必需的其他证件。
第七条 经本公司培训、考核通过的人员在从事个人代理业务前，应与本公司签订代理合同，并由本公司向其颁发业务员证。代理合同和业务员证样式由总公司统一制定。
第八条 在签订代理合同的同时，个人代理人还应向本公司提交一定金额的保证金和经本公司同意的个人或法人出具的经济担保书，用于赔偿因个人代理人的责任给本公司造成的损失。在合同有效期间由本公司负责保管保证金和经济担保书，代理合同终止后发还。
第九条 各分公司应为个人代理人建立个人档案。
第十条 本公司个人代理人分为八个等级：见习代理员、代理员、高级代理员、见习代理主任、代理主任、高级代理主任、代理经理助理、代理经理（对外称见习业务员、业务员、高级业务员、见习业务主任、业务主任、高级业务主任、业务经理助理、业务经理）。
第十一条 各级个人代理人的职责
（一）代理员（包括见习代理员、代理员、高级代理员）的职责：
1．寻找客户，推销保单，完成保费收入指标；
2．为客户提供售后服务；
3．推荐新人；
4．对见习代理员进行辅导（代理员、高级代理员）。
（二）代理主任（含见习代理主任、高级代理主任）、代理经理（含代理经理助理）的职责：
1．代理员的各项职责；
2．初审新人；
3．对所辖代理人员进行日常管理；
4．对所辖代理人员进行训练和辅导；
5．完成公司交办的其他工作。
第十二条 个人代理人考核、培训、晋升、待遇办法按《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》执行。
第十三条 个人代理人违法、违章、违纪的，根据不同情况处以警告、罚款、降级和解除代理合同的处罚。具体处罚办法由各分公司制定。
第十四条 有下列情况之一者，应即行终止代理合同。
（一）不符合代理条件，或丧失代理人资格的；
（二）达不到见习代理员考核标准，不适合从事个人代理业务的；
（三）违反本公司有关代理人管理规定，并造成严重后果的；
（四）有违法犯罪或严重损害本公司信誉行为的。
第十五条 代理合同终止后，个人代理人应及时交回业务员证并按规定与本公司办理交接手续，不得再以本公司代理人名义从事代理，不再享受本公司的任何待遇。
第十六条 各分公司应按规定定期将个人代理人员情况报总公司，并报中国人民银行当地分行备案。

第三章 业务管理
第十七条 个人代理人应在授权范围内代理人寿保险业务，必须遵守“顾客第一”的服务原则，维护本公司信誉，与客户建立良好的业务关系。
第十八条 个人代理人应根据本公司有关规定，制订业务计划，并严格按照本公司规定的展业要求进行展业。
第十九条 个人代理人应严格按本公司颁布的保险条款、费率及有关业务要求进行代理活动；在代理业务过程中对保险条款的宣传、解释应做到真实、全面、准确，不得做偏离保险条款内容的宣传、解释，不得做违背保险原则的承诺。
第二十条 个人代理人应认真指导客户填写投保单，做到项目填写齐全，内容真实，字迹清晰，并对投保要件进行初核。
第二十一条 个人代理人应积极主动地搜集本公司需要的客户的有关资料，认真填写业务员报告书，完整、准确地记录保户基本情况、交费情况等业务情况。
第二十二条 个人代理人在收到客户投保单、保险费后应于当日或翌日（节假日顺延）交到本公司办理手续，不得截留、挪用保险费，不得私自签发保险单。本公司签发的保险单或拒保通知书及退费，个人代理人应自签收之日起两日内送交客户签收，不得延迟。
第二十三条 个人代理人应随时了解客户需求，为其提供业务上的帮助，提醒客户到期履行交费义务或代为收取到期应交保险费，做好售后服务工作。
第二十四条 个人代理人所领用的各种单证、收据应妥善保管，严格执行登记、销号制度。
第二十五条 代理合同终止后，个人代理人应将掌握的各种单证、收据、交费记录及保户基本情况等业务资料交回本公司。
第二十六条 个人代理人终止代理合同后遗留的保单（孤儿保单）由本公司另行分配。
第二十七条 未经本公司许可，个人代理人不得将自己的业务转让他人，也不得接受他人的业务转让。
第二十八条 各分公司应按规定定期将个人代理人业务发展情况报总公司。

第四章 财务管理及会计核算
第二十九条 财务管理及会计核算办法按《中保人寿保险有限公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法》（试行）执行。

第五章 法律责任
第三十条 个人代理人在本公司授权范围内，以本公司名义代为办理人寿保险业务所产生的保险责任由本公司承担。
第三十一条 个人代理人超出本公司授权范围以外或在代理合同终止后仍以本公司名义进行的保险活动，除经本公司追认的以外本公司一律不承担责任。
第三十二条 个人代理人违反法律、法规及本公司有关管理规定，给本公司造成经济损失的，应承担赔偿责任。

第六章 附 则
第三十三条 分公司应在本规定基础上制定相应的管理制度及实施细则，并对个人代理人进行指导、检查、监督。
第三十四条 本规定解释修改权为总公司。
第三十五条 本规定自1996年9月1日起实行。

附件：一 中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法

一、个人代理人的考核办法
（一）见习代理员的考核标准
见习期3个月。新单件数每月 件且新单保费每月 元，或3个月累计新单件数 件且新单保费 元。
见习期满经考核合格的转为代理员，考核不合格的延长见习期3个月，且不享受新人津贴。
提前完成3个月新单件数和新单保费指标的，可提前转为代理员。
连续2个月新单件数为零或者连续3个月未达到月考核标准的终止代理合同。
延长见习期满仍未达到考核标准的终止代理合同。
（二）代理员的考核标准
新单件数每月 件或新单保费每月 元。
连续3个月累计新单件数达不到 件且新单保费达不到 元的降为见习代理员重新考核，不享受新人津贴。
（三）高级代理员的考核标准
新单件数每月 件，或新单保费每月 元。
连续3个月累计新单件数达不到 件且新单保费达不到 元的降为代理员。
（四）见习代理主任的考核标准
见习期6个月。本人新单件数每月 件或新单保费每月 元，所辖人员达到 人（不含本人，下同），不考核本人业务指标，每月所辖人员完成业务指标人数达80％，每月所辖人员完成新单或新单保费指标达100％，推荐新人每季度不少于 人，所辖人员、业务管理均符合公司有关规定。
见习期满经考核合格或所辖人员达到 人，其中代理员达到 人，见习期满前3个月，所辖人员完成业务指标人数每月达到85％，完成新单或新单保费指标达到100％者，转为代理主任。不能转为代理主任的延长见习期6个月。
有下列情况之一的予以降级：
1．本人连续3个月累计新单件数不满 件且新单保费未达 元的；
2．所辖人员少于 人的；
3．所辖人员月完成业务指标人数连续3个月未达标的；
4．所辖人员月新单和新单保费指标连续3个月未达标的；
5．组织管理能力较差不适应见习代理主任工作的；
6．延长期满，仍不能转正的。
（五）代理主任的考核标准
本人新单件数每月 件或新单保费每月 元，所辖人员达到 人，不考核本人业务指标，每月所辖人员完成业务指标人数达到80％，每月所辖人员完成新单或新单保费指标达到100％，推荐新人每季度不少于 人，所辖人员、业务管理均符合公司有关规定。
有下列情况之一的予以降级：
1．本人连续3个月累计新单件数不满 件且新单保费未达 元的；
2．所辖人员少于 人的；
3．所辖人员月完成业务指标人数连续3个月未达标的；
4．所辖人员月新单和新单保费指标连续3个月未达标的；
5．组织管理能力较差不适应代理主任工作的。
（六）高级代理主任的考核标准
所辖人员月完成业务指标人数达到75％，所辖人员月新单或新单保费完成指标达到100％，推荐新人每季度不少于 人，所辖人员、业务管理均符合公司有关规定。
有下列情况之一的予以降级：
1．所辖人员少于 人的；
2．所辖代理主任（不含见习代理主任）少于 人的；
3．所辖人员月完成业务指标人数连续3个月未达标的；
4．所辖人员月新单和新单保费指标连续3个月未达标的；
5．组织管理能力较差不适应高级代理主任工作的。
（七）代理经理助理的考核标准（略）
（八）代理经理的考核标准（略）
（九）见习代理主任以上人员降级，根据各项考核指标完成情况降至相对应的级别。
（十）各级个人代理人应热爱公司，有良好的职业道德素质，严格遵守公司各项规章制度。违反职业道德和公司规章制度，造成严重后果的一经查实，予以降级或终止代理合同。
（十一）推荐新人以签订代理合同为准。
（十二）上述标准中各项指标由分公司自行确定。

二、个人代理人的晋升办法
（一）晋升高级代理员的标准
代理员连续3个月新单件数每月达到 件或新单保费每月达到 元，或者连续3个月累计新单达到 件或新单保费达到 元。
（二）晋升见习代理主任的标准
代理员或高级代理员连续3个月新单件数每月达到 件，或新单保费每月达到 元；推荐新人达到 人；具有一定的组织管理能力。
（三）晋升高级代理主任的标准
任代理主任满1年；晋升之前的3个月各项指标均达标；培养见习代理主任、代理主任达到 人（其中代理主任达到 人）；所辖代理人员达到 人；具有较强的组织管理能力。
（四）晋升代理经理助理的标准（略）
（五）晋升代理经理的标准（略）
（六）代理员晋升为见习代理主任，和原代理主任（或见习代理主任）并列时，他以及他所辖人员便脱离原代理主任（或见习代理主任）所辖，原代理主任（或见习代理主任）享受代理主任育成津贴，其培养见习代理主任的业绩由本公司记录在案，作为以后晋升的依据。
（七）代理主任晋升为高级代理主任后，他以及他所辖人员便脱离原高级代理主任所辖，原高级代理主任享受高级代理主任育成津贴，其培养高级代理主任的业绩由本公司记录在案，作为以后晋升的依据。
（八）个人代理人晋升须经过本公司组织的晋级考试，考试内容由总公司统一确定。在总公司统一确定前由分公司自行确定。
（九）个人代理人的晋升由本人提出申请，经考核合格后，由本公司主管部门审核批准。
（十）上述标准中各项指标由分公司自行确定。

三、个人代理人的待遇
个人代理人的劳动报酬的来源是代理保险业务的代理手续费（佣金），分为直接佣金和附加佣金。
（一）直接佣金：按各险种规定的比例计提。
资格：个人代理人
发放期：每月1次
发放标准：
1．以个人每月保单的保费收入为基础计算，本公司在收到保费后，每月按规定核发。
2．见习代理员的佣金标准为代理员标准的70％。
3．复效保单收取的欠交保费的利息不计入佣金计算中，补交保费的佣金根据复效时本公司规定的佣金比例进行计算。
4．预收保费的佣金不能预支，在应收的未来年度（月份）时支付。
5．误保退费的，本公司有权在发生之月份的佣金中扣回已发的相应保单的佣金。
（二）附加佣金：按各险种规定的比例计提。
1．奖励及培训
（1）分公司的奖励及培训
①年终展业奖
资格：个人代理人
发放期：年度末
发放标准：本人年度首年佣金收入 发放比例（按本人首年佣金）
元至 元 ％
元至 元 ％
元至 元 ％
元至 元 ％
元以上 ％
②新人竞赛奖
资格：新单佣金收入前 名的见习代理员
发放期：月或季
发放标准： 元／人
③优秀展业奖
资格：新单佣金收入前 名的代理员（含高级代理员）
发放期：月或季
发放标准： 元／人
④优秀主任奖
资格：所辖人员新单佣金收入前 名的代理主任（含见习代理主任）
发放期：月或季
发放标准： 元／人
⑤优秀高级代理主任奖（暂不设）
⑥增员奖金
资格：个人代理人
发放期：被推荐的见习代理员转为代理员当月月末
发放标准： 元／人
⑦保单持续率奖金（暂不设）
⑧培训
（2）总公司的奖励及培训
①全国优秀代理人奖
资格：总公司评选出的优秀个人代理人
发放期：每年1次
发放标准：
②培训
2．管理津贴
（1）见习代理主任管理津贴
资格：见习代理主任
发放期：每月1次
发放标准：所辖人员（不含本人）首年佣金的 ％
（2）代理主任管理津贴
资格：代理主任
发放期：每月1次
发放标准：所辖人员（不含本人）首年佣金的 ％。
（3）高级代理主任管理津贴
资格：高级代理主任
发放期：每月1次
发放标准：直管人员（不含本人）首年佣金的 ％加所辖人员（不含本人）首年佣金的 ％。
（4）代理主任育成津贴
资格：见习代理主任、代理主任、高级代理主任
发放期：新见习代理主任见习期间每月1次（6个月）
发放标准：新见习代理主任所辖人员当月首年佣金的（见习代理主任津贴与代理主任津贴标准的差）％。
（5）高级代理主任育成津贴
资格：高级代理主任、代理经理助理、代理经理
发放期：6个月
发放标准：新高级业务主任所辖人员当月首年佣金的 ％。
（6）代理经理管理津贴（略）
（7）代理经理育成津贴（略）
3．个人代理人各项福利
（1）新人津贴
资格：见习代理员
发放期：每月1次（3个月）
发放标准： 元／月
（2）医疗保险
资格：个人代理人（不包括见习代理员）
标准：公司每年为个人代理人提供保额为 万元的大病医疗保险。
（3）养老保险
资格：个人代理人（不包括见习代理员）
标准：公司从个人代理人首年佣金收入中提出 ％，同时贴补相同金额建立个人养老金帐户。个人代理人与本公司终止代理合同后，贴补部分按其代理期的长短支付不同的比例。
4．上述项目分公司可进行增减，各项数字由分公司自行确定。
（三）个人代理人的各种休假由各分公司根据国家有关规定制定具体办法。
（四）各分公司在使用直接佣金时可根据市场情况适当降低发放比例。开展业务的前两年分公司在使用附加佣金时应留有充分余地。

四、分公司制定的具体考核、晋升、待遇办法，须上报总公司代理业务部备案。


附件：二 对《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》的说明

一、对个人代理人的考核办法的说明
（一）概念说明
新单件数：指当月签发的主险保险单的件数。只包括总公司下发的提取佣金的险种。
新单保费：指当月签发的保险单投保人首次缴纳的保险费。含预交保费，不含分公司自己设计开办的附加险种的保费。预交保费计入新单保费进行考核，但当月不支付直接佣金。
新单佣金：根据新单保费扣除预交保费所计算出的直接佣金。
首年佣金：根据首年保费（指保单签发第一年实收的保险费，不含预交保费）计算出的直接佣金。
直管人员：高级代理主任不经代理主任或见习代理主任而直接管理的高级代理员、代理员和见习代理员。
所辖人员：见习代理主任、代理主任的所辖人员为其直接管理的高级代理员、代理员和见习代理员。高级代理主任的所辖人员为其直管人员和他所管代理主任、见习代理主任及所辖人员。
3个月累计新单件数和新单保费数为月指标的3倍，当个人代理人有1--2个月未完成月指标时，考核此指标。
（二）对代理员的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标应略高于见习代理员。
（三）对高级代理员的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标为代理员的4倍左右。
（四）对见习代理主任的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标为代理员的1．5倍左右，可定为20人左右不考核本人业务指标。
每月所辖人员完成业务指标人数百分比为：完成指标人数／所辖总人数×100％。
每月所辖人员完成新单或新单保费指标百分比为：所辖人员各人实际完成数之和／所辖人员各人指标之和×100％。
推荐新人每季度不少于3人左右。
见习期满时对所辖人数的考核可定为10人左右，其中代理员人数应占50％。
见习代理主任不得提前转正。
降级条件中所辖人数（设人数为Ａ）可定为5人左右。
（五）对代理主任的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标与代理员相同，可定为20人左右不考核本人指标。
推荐新人指标可与见习代理主任相同。
降级条件中所辖人数可定为2Ａ。
（六）对高级代理主任的考核标准的说明
推荐新人指标可与见习代理主任相同。
降级条件中所辖人数可定为15Ａ，所辖代理主任数可定为3人左右。
（七）见习代理主任以上人员的降级处理：根据考核情况逐级考虑降级，如指标完成情况达到下一级指标的降一级，如仍未达到下一级指标，可降二级，以此类推。

二、对个人代理人的晋升办法的说明
（一）对晋升高级代理员的标准的说明
晋升标准同高级代理员的考核标准。
（二）对晋升见习代理主任的标准的说明
月新单件数和新单保费数可定为代理员的2倍左右。
推荐新人指标可定为6人左右。
（三）对晋升高级代理主任的标准的说明
培养见习代理主任、代理主任指标可定为5人左右，其中代理主任达到3人左右。
所辖代理人员指标可定为20Ａ。

三、对个人代理人的待遇的说明
（一）对直接佣金的说明
分公司按各险种规定的比例计提，可在规定的计提比例之内确定各险种的发放比例。发放前应扣除各项罚款、误保退费的佣金、养老金等，统一缴纳个人所得税的应扣除税金。
（二）对附加佣金的说明
分公司按各险种规定的比例计提，近两年的使用应在规定的比例之内留有充分的余地，各项目标准不宜定得过高，以便将来使用项目逐渐增多时能满足开支的需要。
年终展业奖：发放标准按个人代理人的首年佣金收入的一定百分比确定，可定为一档，也可划分为二至五档，首年佣金越多发放比例越高。
见习代理主任管理津贴标准应低于代理主任管理津贴标准。高级代理主任管理津贴中直管人员部分的提取标准与代理主任管理津贴标准相同，所辖人员部分的提取标准为高级代理主任管理津贴标准与代理主任管理津贴标准的差。例如代理主任管理津贴定为10％，高级代理主任管理津贴定为直管人员首年佣金的10％加所辖人员首年佣金的2％，一高级代理主任所辖人员为100人，其中直管人员15人，则其管理津贴的计算应为15人的首年佣金×10％＋100人的首年佣金×2％。

附件：三 中保人寿保险有限公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法（试行）

为促进我公司个人代理营销业务的健康发展和进一步做好会计工作，加强财务管理，提高各级公司科学化、规范化的管理水平，特制订《中保人寿保险有限公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法》。本办法只适用于公司提取佣金的业务险种的管理和核算，望各公司遵照执行。

一、财务管理
（一）资金的管理：
1．个人代理营销业务收入资金实行总、分公司二级集中管理。基层公司在扣除必要的佣金、营业费用等支出后，剩余资金全部集中到各省级分公司，由各省级分公司集中管理，统一使用。
2．总公司在各分公司集中的资金总量中，本着有偿使用的原则，调剂部分资金，统筹运用。
（二）准备金的管理：
1．个人代理营销业务的准备金，按照精算部门精算的结果按年提存。
2．为应付大量和大额死亡风险的发生，应按个人代理营销业务责任准备金的1‰提取死亡伤残风险准备金，总公司集中0．5‰的死亡伤残风险准备金统一掌握。
3．个人代理营销业务准备金由各分公司集中管理。
（三）佣金的管理：
1．根据个人代理营销业务险种规定比例，按个人代理营销业务保费收入提取的佣金分为：直接佣金和附加佣金两部分。个人代理营销业务的佣金支出必须用于保险代理人的各项支出，不得挪作他用。
2．直接佣金，由各分公司支付给各业务代理人员。
3．附加佣金，主要用于个人代理营销业务各级管理人员（无薪人员）的津贴和业务代理人员的福利费（指福利保障，包括：养老金保险、医疗保险等）；以及作为个人营销业务人员的培训及奖励支出。总公司集中新保单首年（指保险费交费期第一年）保费收入的0．5％，专项用于业务代理人员的培训及奖励。实行专款专用，专项管理。
“津贴、福利、奖励、培训”四项支出的具体使用情况按《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》执行。
（四）营业费用的管理：
1．个人代理营销业务的营业费用纳入总公司下达的综合费用率的考核范围。
2．个人代理营销业务的直接费用直接计入，间接费用按保费收入的比重分摊。
3．由于个人代理营销业务前期费用比较大，总公司在下达分公司的综合费用率考核指标之外，视分公司业务的发展情况将追加部分费用予以支持。

二、会计核算
（一）根据中保寿险公司会计核算办法的基本规定，公司的个人代理营销业务实行单独核算、单独管理的办法。
1．按照会计核算办法的规定，为准确、完整地反映个人代理营销业务的佣金支付情况，在会计科目的负债类科目中专设了“应付佣金”科目，在损益类科目中专设了“佣金支出”科目，使用中要与“应付手续费”和“手续费支出”科目严格区分。
2．个人代理营销业务的各项收入与支出要单独核算。个人代理营销业务涉及的其他相关的会计科目，在中保人寿保险有限公司会计核算办法规定的一级科目下相应设立“个人代理营销业务”二级科目。
3．个人代理营销业务的准备金按照公司的精算部门精算的结果，分险种进行明细核算。
4．“应付佣金”科目核算个人代理营销业务应付而尚未支付给保险代理人的佣金支出。本科目应设“直接佣金”和“附加佣金”两个二级科目，按佣金应支付的对象进行明细核算。
5．“佣金支出”科目核算个人代理营销业务按规定支付给保险代理人的佣金。本科目应设“直接佣金”和“附加佣金”两个二级科目进行明细核算。
（1）“直接佣金”核算公司直接支付给保险代理人的佣金。按业务代理人员进行明细核算。按月编制直接佣金支出明细表。
（2）“附加佣金”按“津贴、福利、奖励、培训”四个项目设立四个明细科目，进行明细核算。
——“津贴”核算公司发放给个人代理营销业务的管理人员（无薪人员）的津贴。按发放津贴的管理人员进行明细核算。按月编制津贴发放明细表。
——“福利”核算公司为个人代理营销业务代理人员办理养老金保险、医疗保险等开支。按业务代理人员进行明细核算。按月编制业务代理人员福利情况表，每年对业务代理人员公布一次。
——“奖励”核算公司为个人代理营销业务代理人员发放的奖金开支。
——“培训”核算公司个人代理营销业务代理人员进行各种职业训练和业务培训等的开支。
6．个人代理营销业务应单独编制会计报表。个人代理营销业务应于每季度、年度单独编制个人代理营销业务损益计算表（寿险会计报表02表附表）。反映该业务在当年的收入和支出情况，以及公司个人代理营销业务的经营业绩。
（二）会计分析：按照中保寿险公司会计核算办法的有关规定，各公司应认真做好个人代理营销业务的会计分析工作。
1．根据个人代理营销业务的收支计划和实际的发生情况及经营收益、市场的发展状况等资料进行比较分析，说明公司个人代理营销业务的经营状况。
2．进行个人代理营销业务的利源分析工作。在“三差”计算表中，个人代理营销业务作为单独的一个项目，进行“三差”计算，分析“三差”结构，以便为公司的经营决策提供科学的依据。
本办法由总公司计财部负责解释。

附件：四
中保人寿保险有限公司个人代理人代理合同书（样本）
甲方：中保人寿保险有限公司 分公司
乙方：
甲方委托乙方在甲方授权范围内，以甲方的名义代甲方办理人寿保险业务，乙方在本合同有效期内，按照约定范围从事代理行为所产生的保险责任由甲方承担。甲方按本合同约定支付乙方代理手续费（佣金）。
甲、乙双方就代理事宜约定如下。
第一条 甲方授权范围。
（一）在本合同有效期内乙方可在 市行政区划范围内代理甲方从事销售保险单、收取保险费及售后服务工作。
（二）乙方代理销售的险种：
（三）甲方根据业务发展的需要可以对乙方代理的业务区域及险种进行调整。
第二条 本合同一经订立生效，乙方有3个月的见习期，见习期间，甲乙双方均可提出终止本合同，见习期结束时，甲方未提出延长见习期或者终止本合同的，乙方自动转为正式代理期。
第三条 甲方根据乙方代理的保费收入支付乙方代理手续费，具体支付标准甲方按不同险种、不同缴费方式确定，并予公布。
甲方根据业务发展需要可以对代理手续费标准进行调整，并予公布。
第四条 代理手续费以人民币现金或双方约定的方式支付。
第五条 甲方在支付代理手续费时应扣除各项罚金并有权代扣乙方应缴纳的个人所得税。
第六条 乙方从事保险代理活动时享有下列权利：
（一）在甲方授权范围内从事保险代理活动不受非法干预；
（二）要求甲方支付约定的代理手续费；
（三）获得甲方提供的有关保险单证和材料。
第七条 乙方应承担下列义务：
（一）遵守国家法律、行政法规，遵守《中保人寿保险公司个人代理营销管理暂行规定》及甲方制定的各项有关规章制度；
（二）按照甲方有关规定履行个人代理人职责；
（三）维护甲方的利益，不得损害甲方的信誉；
（四）以诚信为原则，将客户应该知道的甲方业务情况和保险条款的内容及其含义如实告知客户，将甲方应该知道的客户的情况如实报告甲方；
（五）保守甲方和客户的秘密；
（六）严格按照甲方的授权范围和保险条款开展业务活动，遵守甲方有关的业务操作规程和财务管理要求；
（七）随时接受甲方的监督、检查，并接受甲方对其业务的各项考核；
（八）在本合同有效期间，不得代理任何其他保险公司的保险业务；
（九）不得从事其他职业。
第八条 甲方享有下列权利：
（一）签发保险单，对乙方在授权范围内招揽的保险业务有最后确认权；
（二）有权对乙方的代理活动进行监督、管理、检查，有权对乙方的业务情况进行考核。
第九条 甲方应承担下列义务：
（一）按时向乙方支付约定的代理手续费；
（二）对乙方符合甲方要求并在授权范围内承揽的业务，应承担保险责任，不得无故拒绝；
（三）向乙方提供开展代理业务所必需的资料、单证及提供必要的帮助。
第十条 在本合同订立时乙方应向甲方缴付金额为 元的保证金及经甲方确认的个人或法人出具的经济担保书。保证金及经济担保书在本合同有效期内由甲方负责保管，合同终止后返还乙方。
第十一条 甲、乙双方可以协议解除本合同。
第十二条 在合同有效期间，因下列原因甲方可以解除本合同。
（一）乙方违反本合同第七条规定的任何一项义务；
（二）不符合代理条件，或丧失代理人资格的；
（三）达不到考核标准，不适合从事个人代理人业务的；
（四）违反甲方有关代理人管理规定，并造成严重后果的；
（五）有违法犯罪或严重损害甲方信誉行为的。
第十三条 除见习期外，乙方请求解除本合同，应当提前1个月向甲方提出书面通知。甲方有权扣留乙方缴付的保证金。
第十四条 本合同终止后，乙方应及时按规定与甲方办理交接手续（钱款、单证、业务员证、文件、手册、资料等），不得再以甲方代理人名义进行活动。
第十五条 违约责任。
（一）甲方不履行合同义务或违反合同规定，乙方有权解除本合同，并要求甲方双倍返还保证金，给乙方造成经济损失的，甲方还应支付赔偿金。
（二）乙方不履行合同义务或违反本合同规定，甲方有权变更授权范围、予以罚款或解除本合同。解除本合同后抵押金不再退还，给甲方造成经济损失的，乙方还应赔偿损失。
（三）乙方在履行本合同中如有欺诈行为或故意不履行告知义务或挪用、侵占保险费或擅自涂改、伪造保险单证的，甲方除有权扣留乙方缴纳的保证金外，还有权要求乙方赔偿甲方由此发生的一切损失。
第十六条 争议。
甲乙双方就代理合同发生争议，应及时协商解决。协商不成时，双方均可向人民法院提起诉讼。
第十七条 本代理合同有效期为1年，期限届满前1个月如双方均无异议，合同将自动延展到下一年。本合同自双方签章之日起生效。
本合同一式二份，甲乙双方各执一份。
甲方签字盖章 乙方签字盖章
年 月 日
附表：一 中保人寿保险有限公司个人代理人登记表
--------------------------------------------------------------------------------
| 姓名 | |曾用名| |性别| | 一 |
|--------|----------|------------------------|----------| 寸 |
| 民族 | |籍贯| |出生年月日| | 免 |
|----------------------------------|----------------------| 冠 |
|所属街道派出所 |邮政编码| | 照 |
|----------------------------------------------------------| 片 |
|家庭地址| | |
|--------|------------------------------------------------------------------|
|住宅电话| | ＢＰ机 | |
|--------|------------------------------------------------------------------|
|联系电话| | 身份证号码 | |
|------------------------------------------|--------------------------------|
| 个人活期储蓄帐号 | |婚姻状况| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|政治面貌| |学历| |毕业院校| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|原工作单位| |职务| |身体状况| |
|--------------------------------------|------------|----------------------|
|是否被单位辞退过| |是否被劳教过| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|曾为哪家保险公司代理过| |是否受过保险监管部门的处分| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|是否有到期未偿还债务| |是否有经济违法行为| |
|----------------------------------------------------------------------------|
| 有否被判有期徒刑，如有，释放时间 | 年 月 |
|----------------------------------------------------------------------------|
| | 年 月至 年 月| 在何地、何单位 | 职 务 |
| |----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|主|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|要|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|经|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|历|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|包|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|括|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|学|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|历|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|----------------------------------------------------------------------------|
| 专业、特长、熟悉 | |
|语种及程度 | |
--------------------------------------------------------------------------------
续表
--------------------------------------------------------------------------------
| 包 | |
| 家括 |------------------------------------------------------------------|
| 庭保 | |
| 主险 |------------------------------------------------------------------|
| 要公 | |
| 成司 |------------------------------------------------------------------|
| 员亲 | |
| 及属 |------------------------------------------------------------------|
| 社关 | |
| 会系 |------------------------------------------------------------------|
| 关情 | |
| 系况 |------------------------------------------------------------------|
| | |
|----------------------------------------------------------------------------|
|推荐人姓名| |代理人号码| |
|----------|----------------------------------------------------------------|
|担保人姓名| |性别| | 出生年月日 | |与本人关系| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|工作单位| |单位地址| |电话| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|担保人姓名| |性别| | 出生年月日 | |与本人关系| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|工作单位| |单位地址| |电话| |
|--------|------------------------------------------------------------------|
|填表人签| |
| | |
|字盖章 | |
|--------|------------------------------------------------------------------|
| | |
|面试情况| |
| | 主持人签名 年 月 日 |
|--------|------------------------------------------------------------------|
|培训情况| |
| | |
|及成绩 | 主持人签名 年 月 日 |
|--------|------------------------------------------------------------------|
| | |
|初审意见| |
| | 初审人签名 年 月 日 |
|--------|------------------------------------------------------------------|
| | |
|审批意见| |
| | 盖章 年 月 日 |
--------------------------------------------------------------------------------
附表：二 个人代理人的组织结构
营业所
----------
代理经理
（代理经理助理）
|
--------------------------------------------------
| |
高级业务主任（若干） |
| |
----------|---------- --------------
| | | | |
| 见 见
| 代 习 代 习

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交通部


交通部关于《港湾建设工程船舶机械设备管理规则》的批复

1989年10月19日，交通部

中国港湾建设总公司：
《港湾建设工程船舶机械设备管理规则》已经部批准，由你公司发布施行。

港湾建设工程船舶机械设备管理规则

第一章 总 则
第一条 为贯彻执行国务院《全民所有制工业交通企业设备管理条例》和交通部《全民所有制交通企业设备管理办法》，加强港湾建设工程船舶、机械设备的管理，保证生产的正常进行，提高技术装备水平和经济效益，制订本规则。
第二条 本规则适用于中国港湾建设总公司（以下简称总公司）及所属航务、航道工程施工企业和工业企业（以下简称企业）构成固定资产的工程船舶、辅助船舶、施工机械设备和工厂生产设备（以下简称船机设备）的管理。
第三条 船机设备管理应贯彻安全第一和预防为主的方针，坚持设计、制造与使用相结合，维护、状态监测与计划修理相结合，修理、改造与更新相结合，专业管理与群众管理相结合，技术管理与经济管理相结合的原则。
第四条 船机设备管理的主要任务是：通过技术和经济管理措施，对船机设备进行全过程的综合管理，保持船机设备处于完好的技术状态，不断改善和提高船机设备的技术装备素质，充分发挥船机设备在生产中的效能，使船机设备的寿命周期费用最佳，取得良好的投资效益。
第五条 船机设备固定资产的所有权属于国家，总公司及所属各企业有责任在规范允许范围内正确使用船机设备，并保护国家财产不受损害。

第二章 船机设备管理机构与职责
第六条 船机设备管理实行“统一领导，分级管理”的原则。总公司及所属各企业经理、厂长等各级领导，都应把船机设备管理工作列为主要职责之一，并把船机设备完好率、固定资产保有率等指标列入各自的任期责任目标。
第七条 总公司及所属各企业应设置船机设备管理的专职部门；各企业所属公司、工程处、维修厂等，应设置船机设备管理的专职部门。
第八条 总公司在船机设备管理工作中的主要职责是：
（一）贯彻执行国家（包括部）有关船机设备管理的方针、政策、法规；制订和修改总公司及所属企业船机设备管理的规章制度，并组织实施。
（二）负责对各企业船机设备管理工作进行监督、检查、指导、协调。
（三）负责各企业船机设备管理优秀单位的评选奖励，并组织或推荐有关企业参加交通部的设备管理评优活动。
（四）组织交流和推广船机设备管理、维修新技术、新工艺、新材料等方面的先进经验，并组织和指导开展有关科研工作。
（五）负责审核各企业附录四所列船舶和价值三百万元及其以上机械设备新建、购置或改造、更新的中长期规划及年度计划。
（六）组织船机设备重大机损事故的调查处理，参加特大机损事故的调查处理。
（七）组织或协助办理有关船机设备管理的技术业务教育和培训工作。
（八）组织交流各企业船机设备的配备件生产，采购及国产化工作情况。
（九）根据国家有关规定，制订对各企业船机设备管理的技术、经济考核指标。
第九条 各企业在船机设备管理工作中的主要职责是：
（一）经理（厂长）应全面负责本企业的船机设备管理工作，组织贯彻上级有关船机设备管理的方针、政策、法规和制度；对本企业船机设备管理的方针、目标作出决策；正确处理本企业工程施工、生产、科研与船机设备管、用、养、修的关系。
（二）各企业船机设备管理专职部门具体负责本企业船机设备的日常管理、技术管理，以及修造、热工、备件和技术资料等的管理工作。具体职责是：
1．贯彻执行上级颁发的有关船机设备管理的方针、政策、法规和制度，并根据本企业的具体情况，制订实施细则或补充规定。
2．对本企业及所属单位船机设备管理、使用和维修等工作，进行监督、检查、指导和协调，对违章行为有权加以制止。
3．根据分级管理原则，编制或汇编船机设备年度维修计划，备配件需要计划等，并组织实施。会同计划、工程施工、或技术部门制订船机设备生产、使用、调配和新建、购置或改造、更新等年度计划和中长期规划。附录四所列船舶和价值三百万元及其以上机械设备的新建、购置或改造、更新的年度计划和中长期规划应报总公司审定后报部。价值三十万元至三百万元的船机设备的新建购置或改造、更新年度计划和中长期规划应报总公司备案。
4．制订船机设备管理的定期检查考核制度。定期组织开展船机设备管理的检查、评比和竞赛活动，总结、交流和推广先进经验，表彰奖励船机设备管理的优秀单位、先进集体和先进个人。
5．负责或参与船机设备新建、购置和改造更新项目的规划、选型、设计、制造、监造和验收等工作。协助技术部门审核船机设备的技术革新、技术改造和合理化建议，交流推广先进技术经验。
6．负责组织、推广船机设备的状态监测和故障诊断技术，组织、指导润滑管理工作。
7．负责制订船机设备安全规章制度，加强船机设备安全管理并对船机设备安全生产进行监督。组织船机设备轻微事故和一般机损事故的调查处理，参加重大、特大机损事故的调查处理，对事故进行分析，制订防范措施。
8．参与或组织对船机设备管理、维修和操作人员的业务技术培训工作。
9．负责船机设备的主要技术资料管理工作，并按期编报船机设备管理工作总结和有关报表。
10．会同有关部门掌握船机设备折旧基金和修理基金的计提和使用，并根据本企业的生产需要和承受能力，适时提出变更设备折旧基金和修理基金提成比例的建议，报经批准后实行。
11．制订本企业船机设备管理工作规划和船机设备综合管理过程中各部门的职责，以及各级人员的岗位责任制和工作标准。
12．负责船机设备的节能及热工管理工作并按规定及时上报有关节能热工工作报表。
13．负责按部有关规定办理船机设备租赁、转让、报废等的审批或上报事宜。
第十条 各企业所属公司、工程处和维修厂在船机设备管理工作中的具体职责，由各企业参照本办法自行制订。

第三章 船机设备的选购和安装调试
第十一条 船机设备的新建和购置，必须进行充分的经济、技术论证；尽量选用技术先进和国家节能型的定型产品，认真做好船机设备的选型、购置（或设计制造）及安装调试工作。
第十二条 安排新建船舶计划必须具备完整的施工图纸，船舶改型及新选船型应分级审批设计任务书，其中，三百万元及其以上的，设计任务书由总公司审批（国家投资计划除外），三百万元以下的，设计任务书由各企业自行审批并报总公司备案。
船机设备的新建和购置，必须建立并实行严格的项目责任制，把好选型、制造、安装调试和质量验收关，为搞好船机设备的后期管理工作奠定基础。
第十三条 总公司所属单位需进口重要船机设备时，应先报总公司审核其必要性，再报国家有关部门审批。
船机设备管理部门应对进口船机设备的可靠性、维修性、经济性、备配件、润滑油品，维修和使用人员培训、安装调试、检验验收、技术资料、索赔条款等方面提出要求。
进口的船机设备应备有完整的使用、维修技术资料和一定数量的易耗备件和工属具等。
进口船机设备，应派员监造。交货时应组织技术性能试验和质量验收，及时安装、调试和投入使用。发现问题的，在索赔期内及时向制造厂提出索赔。
第十四条 企业自制船机设备时，应当组织设备管理、使用和维修养护等方面的人员参加设计方案的研究和审查工作，并严格按设计方案和技术性能要求进行制造。制成后，应组织技术鉴定、性能试验和验收，并应有完整的技术图纸资料。
自制船机设备应有一定的试用期，未经验收或验收不合格的自制船机设备不准使用，验收合格后方可列入企业固定资产。
第十五条 船机设备制造部门，应提供完整的技术资料，并与用户建立产品使用信息反馈制度，做好船机设备售后服务工作。

第四章 船机设备的使用与维护
第十六条 企业生产和工程施工部门，应合理选用船机设备，充分发挥船机设备在生产和工程施工中的效能。
船机设备管理部门应参与生产和工程施工方案的研究和审查工作，应会同生产和工程施工部门，根据施工要求和船机设备维修需要，制订年、季、月度的生产计划和设备使用计划。
第十七条 企业应贯彻执行国务院颁发的《国营企业固定资产折旧试行条例》及上级规定的船机设备使用年限，并计提折旧基金。
第十八条 企业应根据国家和上级的有关规定，开展对船舶、车辆、动力设备、起重机械、仪器仪表、压力容器等的维护、检查、监测和预防性试验等工作。
第十九条 为了减少设备在运行中的磨损，适当延长使用寿命，企业必须贯彻“养修并重，预防为主”的方针，严格实行对船机设备的日常保养、定期维护和预防性修理制度。对重点设备的关键部位应按规定要求进行日常点检和定期点检。
定期维护和预防性修理，基本上分为生产中维护修理和停产（停航）维护修理两种。定期维护和预防性修理应由船机设备的操作使用者或由操作使用者为主维修厂（站）配合进行。
第二十条 船机设备的日常保养、定期维护和预防性修理制度是保持船机设备良好技术状态和维护生产能力的重要手段，而且能够预防船机设备的损坏，适当延长使用寿命。在制订生产调度计划时，应为船机设备的日常保养、定期维护和预防性修理作出必要安排。未经船机设备管理部门同意，不得随意挤掉船机设备的日常保养、定期维护和预防性修理时间。

第五章 船机设备的修理
第二十一条 企业船机设备的修理应采用周期性计划修理和状态监测下的修理相结合的方式。修理类别一般可作如下划分：
（一）工程船舶和辅助船舶分为：航修、小修和检修。
（二）施工机械分为：一、二、三级保养和大修。
（三）工厂设备分为：一、二级保养，项修和大修。
船机设备检修间隔期一般以实际运转或使用时间为主，参考船机设备耐用年限计算。具体检修间隔期详见附录一。
第二十二条 企业应根据船机设备的实际技术状况和本规则第二十一条的规定，结合生产、工程施工，安排、编制船机设备年度修理计划，并将其纳入企业的年度计划。企业各有关职能部分必须严格执行船机设备修理计划。
第二十三条 企业应严格遵守船机设备修理规程，认真执行修理的技术标准，保证修理的质量，缩短修理的时间，降低修理成本。在充分发挥本企业维修部门作用的同时，积极开展船机设备修理社会化、专业化协作。
第二十四条 在船机设备的修理中，企业应积极开展船员（操作使用者）扩大自修。船员扩大自修系指工程船舶和辅助船舶在小修或检修中，船员在完成规定的自修项目外，所承担的规定厂修的项目。
第二十五条 为了调动船员（操作使用者）扩大自修的积极性，表彰其在扩大自修中做出的成绩，企业应给予一定的奖励。
第二十六条 船机设备修理完工后，应按有关检验规定和厂船双方确认的项目进行试车、试航等性能测试，认真做好修理质量的验收。船机设备在修理期间，为了保证船机设备修理任务按质、按期完成，除根据实际需要委派专职监修人员外，应保持船员（操作使用者）相对稳定，特别是船舶轮机长、大副、驾长等部门领导人，未经企业设备管理部门同意，不得随意安排公休和调动，更不能借停航修理安排大量船员离船。
第二十七条 企业应按国家有关规定和上级批准的提存率提取并使用船机设备修理基金。对修理基金，应专款专用，接受财政和审计部门的监督。
船舶小修和航修费用按实际修理金额列入生产成本。
第二十八条 企业应合理储备船机设备的备配件和工属具，采用科学管理方法，做好备配件的计划、采购、验收、运输、仓储和修旧利废工作。
第二十九条 企业应根据船机设备数量、规格型号、检修周期、运转磨损情况，制订备配件消耗、船存和库存定额，实行科学定额管理。做到合理储备、妥善保管、相互调剂，以减少备配件积压、丢失、损坏、腐蚀、变质等造成的经济损失。
第三十条 船机设备的备配件生产，应做到标准化，通用化和系列化，为用户提供优质产品和优质服务。应积极组织试生产进口船机设备所需要的备配件。

第六章 船机设备的改造、更新与封存
第三十一条 企业对船机设备进行改造或更新，应事先进行技术经济论证，考虑综合生产技术能力和经济效益，尽量采用先进技术。
第三十二条 企业船机设备的固定资产折旧基金应用于船机设备的改造和更新，船机设备的改造包括劳动安全保护措施及环境保护措施。
企业也应通过多渠道自行筹集资金用于船机设备的改造和更新，改善企业技术装备的素质。
第三十三条 在保证正常检修或大修的前提下，船机设备的改造可结合检修或大修进行。船机设备改造所需资金不超过其检修或大修费用的30％时，可列入企业修理基金开支；超出时，应将其改造内容列入技措技改计划，所需费用从设备折旧基金或企业的技术改造资金中安排。
船机设备改造后新增的价值，属修理基金开支的不办增值，属设备折旧基金等开支的应办理增值手续。
第三十四条 船机设备属于下列情况之一者，应当予以报废。
（一）经过分析预测，修理后技术性能仍不能恢复，不能满足工艺要求和保证产品质量的；
（二）因事故或自然灾害而造成严重损坏，再修复经济上不合算的；
（三）虽经过修理能恢复技术性能，但不如更新经济的；
（四）已超过使用年限，其技术性能已达不到国家规范和规程要求，并危及生产安全的；
（五）技术性能差，能耗高，效率低，经济效益差的；
（六）危害人身安全和身体健康，严重污染环境，进行修理改造又不经济的；
（七）企业自制的非标准设备，经过验证不能使用，且无法改造的；
（八）属国家或有关部门规定，应淘汰停止使用的船机设备。
第三十五条 企业应编制一定时期内船机设备的报废计划。报废船机设备，必须经过技术鉴定和经济分析评价。
第三十六条 在交通部新规定颁布前，企业报废船机设备，仍按部原规定执行。
企业船机设备报废后所得残值收入，必须用于船机设备的改造和更新。企业不得将已批准报废的船机设备按原用途转售其他单位继续使用。
第三十七条 连续停用三个月以上的船机设备可以封存。封存时，应首先考虑封存经济技术性能较差，生产效率较低和能耗较高的船机设备。在厂修理或因事故而停航（停用）的船机设备不得封存。
第三十八条 封存船机设备应编制年度计划，封存时间可划分为季度和年度两种。船机设备封存时应按有关规定和程序办理审批手续。
第三十九条 凡批准封存的船机设备，自批准之日起不再考核生产效率指标，并停止提取折旧基金。修理基金的提取，可根据本单位修理基金的需要，自行决定。
船机设备封存期间，必须保持良好技术状况，保持足够船员，做好维护保养和安全防护工作，以便船机设备启封后即能投入使用。
第四十条 船机设备封存期间的各项费用列入企业当年生产成本。
第四十一条 企业停用一年以上或新购进二年以上不能投产的船机设备，应列为企业的闲置设备。企业可将所属管理范围内的闲置设备，对外进行有偿转让或出租。

第七章 船机设备管理基础工作
第四十二条 企业应搞好船机设备的日常管理，建立健全船机设备的卡片、台帐和技术档案等。做到统一命名、编号、登记，并做到帐、卡、物相符，技术资料齐全，原始记录准确、完整。
第四十三条 企业应建立健全船机设备管理的各种工作标准，制订船机设备使用人员定额、备件属具定额、燃润料消耗定额、台班费用定额，实行定额管理。
第四十四条 企业应于每季度结束后十五天内，向总公司报送：
（一）船机设备完好率和利用率季度统计报表；
（二）船机设备机损事故季度统计表；
（三）列入国家生产计划的工程船舶建造进度季报表。
企业应于次年二月底前，向总公司报送当年的下列统计报表：
（一）年度船机设备完好率、利用率和维修费用率统计表；
（二）船机设备机损事故年度统计表；
（三）船机设备年度统计明细表。
各种报表的格式和有关说明见附表
第四十五条 企业应做好船机设备的技术基础工作，实行科学管理。技术基础工作主要包括下列四方面：
（一）编制各种设备的操作和运行规程、典型修理工艺、润滑流程等技术文件。
（二）编译船机设备使用与维修说明书、性能资料汇编、备配件目录等。
（三）绘制、收集、积累船机设备维护、修理、润滑等所需的图纸资料，并汇编成册。
（四）编写有关船机设备操作、使用和维修人员的技术业务培训教材。
第四十六条 企业船机设备主要经济、技术考核指标是：完好率、利用率、维修费用率和固定资产保有率（详见附录二）。
企业应于每季、每年终了时，按照四项主要经济、技术指标进行一次考核。
第四十七条 企业必须配备一定的热工专职人员，建立相应的节能组织机构，认真贯彻执行国家有关能源和节能的方针政策，制订热工管理办法和必要的规章制度。
企业应搞好生产组织和生产过程中的节能工作，继续扩大低品种燃油的使用范围，积极推广和运用国内外节能的新技术及先进经验。
第四十八条 企业应搞好船机设备技术资料的管理，制订必要的技术资料管理制度，认真做好船机设备技术资料的整理、立档、归档和档案保管工作。
第四十九条 企业应建立健全船机设备管理监督系统，加强船机设备营运状态中的管理工作；监督船机设备操作、使用和维护保养人员切实贯彻执行所颁发的船机设备“管、用、养、修”各项方针政策和规章制度。
正确指导有关人员对船机设备进行操作使用和维护保养，并帮助解决技术上的疑难问题。
监督系统的人员必须在船机设备管理方面有一定理论基础，并有较丰富的实践经验和组织管理能力。船机监督人员属生产人员编制，每年应有二分之一以上的时间实际在船或随机工作。
第五十条 企业应建立健全船机设备的润滑管理，制定相应的规章制度。配备相应的人员，做到润滑“五定”（定人，定质，定量，定点，定期），并积极运用润滑油理化性能化验和油质状态监测等，科学地进行换油。

第八章 船机设备的安全管理
第五十一条 企业必须搞好船机设备的安全管理，制订船机设备的安全操作规程和各项安全规章制度，实行船机设备营运中的安全检查和监督，确保船机设备和操作者的安全。
第五十二条 企业在船机设备的安全管理中，应建立健全各级群众性的安全监督网，设立兼职安全监督员，开展定期的安全日活动。
船机设备的操作、使用和维修人员，必须严格遵守安全操作规程和规章制度。遇有违章指挥和作业，危及设备和人身安全的情况，现场指挥、设备管理及操作人员均有权制止或停止使用设备。
第五十三条 企业应配备足够的、有一定技术业务能力的船机设备使用、维修人员。这些人员应相对稳定，尽量避免频繁调动。船机设备的使用和维修人员应做到“四懂三会”（懂原理、构造、性能和用途，会操作、维修和排除故障），方能上岗独立操作。
第五十四条 企业应建立健全船机设备的操作、使用、维护保养规程和各岗位责任制，贯彻“谁用谁管，管用结合，人机固定，保养保修”的原则，并根据船机设备特点和生产需要，实行定人、定机和持证操作；同时提倡船机设备的操作、使用和维修人员一专多能。
生产指挥、设备操作和维修人员，必须严格遵守船机设备的操作、使用和维护保养规程和各项规章制度，未经培训或考核不合格以及证机不符的人员，一律不得上岗工作或独立操作。严禁超规范、超负荷强行使用船机设备。对违章指挥或违反操作规程而引起设备损坏，造成经济损失者，应依法追究责任。
第五十五条 凡因船机设备发生故障或遭受损坏并引起生产间断，造成直接经济损失和间接损失生产时间达到或超过所规定的标准者，统称为船机设备机损事故。
船机设备机损事故按其性质分为责任事故和非责任事故两类：
（一）责任事故：
1．船员或操作使用者的责任事故，系指违反劳动纪律或违反操作规程，对船机设备操作使用、维修管理不当、疏于保养维修，自修质量不良，以及对厂修质量检查验收不严等所造成的机损事故。
2．非船员或操作使用者的责任事故，系指厂修质量不好，备配件、材物料和燃润料质量差以及船机设备原设计、制造不当等所造成的机损事故。
（二）非责任事故：系指船机设备自然磨损腐蚀，虽经发现但无法事先修复者，或遇到不可抗拒的自然原因等所造成的机损事故。
第五十六条 船机设备机损事故分为：轻微事故，一般事故，重大事故和特大事故四种。事故具体分类详见附录三。
企业对发生的机损事故都要按照“三不放过”原则（事故原因分析不清不放过；事故责任者和群众没有受到教育不放过；没有防范措施不放过）进行严肃处理（处理事故的权限和职责按本规则第二章第九条（二）7的规定办理），并及时总结经验教训，防止类似机损事故的再次发生。
第五十七条 企业发生任何船机设备机损事故，都应及时按规定如实反映上报，不得谎报和隐瞒。如发生重大或特大机损事故，企业应在二十四小时内以电话、电报、传真方式报告总公司。

第九章 船机设备管理现代化
第五十八条 船机设备管理现代化是：以船机设备运动的全过程为管理对象，以追求船机设备的寿命周期费用最佳和综合效率最高为目标的一种综合管理形式。
企业应当把船机设备管理现代化作为企业管理中的重要组成部分，并根据船机设备管理现代化的特点和要求，制订相应的技术、经济措施和办法，逐步组织实施。
第五十九条 船机设备管理现代化的主要方法是：以系统工程、价值工程、设备工程和网络技术等现代科学理论为指导，在船机设备管理中运用技术和经济的管理方法。
企业在船机设备管理中，可以采用全面质量管理（ＴＱＣ）、全员生产性维修（ＴＰＭ）、设备分类（ＡＢＣ管理法）等行之有效的现代化管理方法。
第六十条 企业应在执行船机设备周期性检修和预防性修理制度的同时，逐步推行船机设备状态监测和故障诊断的动态管理和维修方法。逐步采用振动分析、铁谱分析、光谱分析和性能趋势分析等先进的状态监测和诊断手段。
企业应努力开发微机在船机设备管理中的应用。
第六十一条 企业应制订船机设备管理现代化的规划和建立船机设备现代化的管理体系，积极开展这方面的试点工作，不断总结、交流和推广现代化管理的成果和工作经验，使船机设备管理现代化早日实现。

第十章 教育与培训
第六十二条 企业船机设备管理部门应协同教育部门制订船机设备管理、维修和操作使用人员的培训计划，并将其列入企业年度的综合培训计划或年度工作计划，有步骤地开展多层次、多渠道和多种形式的技术业务和管理知识的教育培训。做到教育、培训工作制度化。
第六十三条 企业应加强对新工人和新船员的技术培训及三级教育，未经专业技术培训或经考核不合格的人员，不得担当船机设备的管理、操作和维修工作。
企业应定期进行教育和培训的考核，并将考核结果和业绩载入个人技术档案，作为今后聘任、评级、晋升和奖惩的依据。
第六十四条 企业船机设备管理工作的负责人，一般应具有中专以上文化水平（包括经过自学或职业培训而达到同等水平的）并有一定的专业管理知识和实践经验。

第十一章 奖励与惩罚
第六十五条 总公司每年组织一次船机设备管理优秀单位评选活动。并对被评为船机设备管理优秀的单位给予表彰和奖励，同时，推荐参加交通部设备管理优秀单位的评选。
企业应制订本企业的船机设备管理评优和竞赛办法，定期开展船机设备管理、节能和安全等方面的竞赛和评优活动，对评选出的先进单位、部门、班组和个人等，要给予表彰和奖励。
第六十六条 对从事船机设备管理、操作使用和维护检修人员的奖励，应不低于相应工作条件的其他管理、生产人员。对创新、应用先进管理方法和维修技术，取得显著成效的项目，应纳入科技成果，参加发布、评比和奖励。
第六十七条 企业应鼓励船机设备管理、操作使用和维修人员进行多种技能（工种）的技术业务学习。对取得多技能（工种）操作证书，并在实际工作中做出贡献的人员，应给予一定奖励。
第六十八条 对及时发现和消除船机设备隐患，避免了重大机损事故的有功人员，应给予奖励。
对一贯爱护船机设备，正确细心地操作使用船机设备，确保安全运转无事故的管理、操作使用和维修人员，应给予一定的奖励。
对上述奖励，企业可自行制订评选和奖励办法，并报总公司备案。
第六十九条 对船机设备管理混乱，严重失修、失养，造成经济损失的单位，上一级主管部门应指出问题，令其限期整顿，并根据情节轻重和整改情况，追究企业领导人和有关人员的责任。
第七十条 对玩忽职守、违章指挥、违章操作以及违反维护修理规程，造成机损事故和经济损失者，应根据情节轻重，分别追究经济和行政责任。对不听劝阻的肇事者，应加重处罚，构成犯罪的由司法机关追究刑事责任。

第十二章 附 则
第七十一条 总公司所属企业可依照本规则，结合本企业具体情况制定各管理环节的船机设备管理办法和实施细则。
第七十二条 总公司所属事业单位和集体所有制企业的船机设备管理，可参照本规则制定各自的管理办法和实施细则。
第七十三条 本规则由交通部中国港湾建设总公司负责解释。
第七十四条 本规则自发布之日起施行。
附录：（略）